Владельцев карт «ПриватБанка» оставляют без копейки: новые схемы

Украинские мошенники с каждым годом становятся все более изощренными. Они проводят конкурсы с призами, раздают тысячи гривен социальной помощи, спасают от кражи средств с карт и запускают платные опросы. Все это, разумеется, только на словах. Главная же цель – украсть данные банковской карты и обналичить средства.

Дельцы чаще всего представляются сотрудниками крупных банков, например, государственного “Привата”.

OBOZREVATEL разобрался, как и на чем зарабатывают мошенники и почему украинцы до сих пор “клюют” на всем известные схемы обмана.

Как работают мошенники

Украинцы испытали на себе десятки разных схем: выкидывали из окна деньги в надежде “вернуть сына из тюрьмы”, оплачивали несуществующие покупки, заполняли данные банковских карт на фейковых сайтах и даже диктовали по телефону персональные данные. Казалось бы, все способы уже давно известны и заезжены, но нет.

“Телефонная тема такое себе, но работает и профит есть. Скажи, что ты из Национального банка и поступила информация, что кто-то пытается снять с карты деньги из города Донецк, и человек тебе и остаток на карте скажет, и номер, и CVV. Ну, может не каждый первый, но из 10 звонков на одного л**а можно попасть”, – делится впечатлением участник одного из закрытых форумов под ником zloba.

Здесь на платформе одной из анонимных площадок со скрытым от правоохранителей доменом onion несколько десяткой “продвинутых дельцов” делятся опытом, продают свои идеи и предлагают кооперации. Тут же обсуждают, например, идею безусловного дохода, которая сейчас пользуется популярностью в определенных кругах. Мол, каждому гражданину нужно ежемесячно платить определенную сумму. Это якобы позволит “честно” распределить благосостояние и компенсирует социальное неравенство. Для Украины, учитывая дефицит государственного бюджета, идея, покамест, звучит фантастически. Но и на этом мошенники умудряются зарабатывать.

В интернете разместили объявление, мол, ПриватБанк собирает данные украинцев, чтобы всем раздать по 10 тысяч в рамках государственной программы. Доверчивые клиенты заполняют анкету, вводят данные своих карт и не только не получают обещанные деньги, но теряют и те, что уже есть на счете.

Мошенники не только следят за новостями экономики, но и хорошо знают – чтобы на схему “клюнули”, хоть что-то в ней должно быть правдиво. “Сейчас тема с субсидиями есть. Пока не буду рассказывать. Короче, у людей же деньги на картах остаются? И проверок они как огня боятся. Есть хороший способ, как немного сбрить”, – делится идей еще один участник форума.

Самостоятельно провернуть схему сложно и опасно. Поэтому чаще всего мошенники разделяют обязанности и прибыль. Например, один собирает данные, другой передает их посредникам, которые должны обзвонить или ввести информацию, а третий обналичивает полученную прибыль.

И на каждом этапе “профит” (заработок) можно приумножить. Например, если украсть данные карты, ее номер и СVV несколько раз продать коллегам. Если на карте, предположим, 5 тысяч гривен, но при этом продать ее 7 раз за 2 тысячи гривен, каждый раз рассказывая “там есть пять штук, но сам боюсь снимать”, прибыль можно увеличить почти в три раза.

Форумы анонимны, поэтому все, что смогут сделать недовольные клиенты такой покупки – пожаловаться администраторам на участника форума “кидал”, который “кинул” своих же коллег.

А чтобы история казалась правдоподобной, ушлые дельцы придумывают детали о том, что это якобы корпоративная карта, за которую отвечает злой начальник, а он еще и зарплату не платит. Важно в таких объявлениях дать понять, что денег на карте может и не быть. Тогда и претензии из-за покупки данных “пустого” счета возникать не будут. Например, добавить “доступ к карте есть еще у…”, или “последний раз на карте была крупная сумма”, а сколько сейчас – не знаю”.

В банках удивляются “глупости” мошенников, а ситуация ухудшается

Воровство данных банковских карт в иерархии мошенников занимают одну из низшей ступеней. Поэтому чаще всего этим ищут новички или те, кто не может осилить схему покрупнее. Как результат – низкое качество уловок. “Такое ощущение, что эти фейки делают китайцы с Али”, – возмущается представитель “Привата” Олег Серга. В объявлении, которое якобы написано от имени банка, десятки грамматических ошибок.

А иногда мошенники, представляясь сотрудником банка в телефонном разговоре, делают ошибку в его названии. Например, вместо “Первый украинский международный банк”, представляются сотрудником “Первого международного банка” или “Первого национального банка Украины”, рассказывает эксперт в сфере кибербезопасности Денис Ностреченко.

“Если посмотреть на сайты, которые они делают, хочется заплакать. Я, честно, не знаю человека, который бы не отличил такое творчество от настоящего. А иногда просто гуглформу выставляют – заполните свои данные и получите оплату в 8 тысяч гривен”, – рассказывает эксперт.

В самой форме предлагают заполнить номер карты, на который якобы пришлют деньги, три последние цифры на обратной стороне карты, дату регистрации, номер телефона, несколько вопросов “для приличия”, вроде, сколько денег тратите в месяц с карты, услугами каких банков пользуетесь. Разумеется, собрав все данные, информацию либо передадут дальше по цепочке, либо сразу же используют для покупки товаров в сети.

Только в прошлом году, подсчитали в НБУ, в полицию поступило более 6 тыс. обращений о киберпреступлениях. Суммы, которые “зарабатывали” преступники на каждом пострадавшем, варьировались от 100 до 30 тыс. грн. При этом львиная доля жертв не стала обращаться в полицию.

“По нашим подсчетам, в Киберполицию поступило около 6 000 обращений; треть, а это более 2000 обращений приходится на уголовные правонарушения, которые были совершены по линии платежной системы. Если говорить в общем, за 2018 год киберпреступления по линии платежных систем нанесли более 25 млн грн убытков, около 16 млн грн возмещено, если учитывать изъятое имущество”, – заявил на пресс-брифинге представитель Нацбанка Евгений Даценко.